L’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9<\/strong> (Psychological Ownership of Borrowed Money Scale<\/em>), d\u00e9velopp\u00e9e et valid\u00e9e par les chercheuses en comportement du consommateur et en \u00e9conomie comportementale Esha Sharma<\/a>, Stephanie M. Tully<\/a> et Cynthia Cryder<\/a> (2021), constitue un instrument psychom\u00e9trique novateur con\u00e7u pour op\u00e9rationnaliser le degr\u00e9 auquel un individu \u00e9prouve un sentiment de possession subjective \u00e0 l’\u00e9gard de fonds issus d’un emprunt financier. Alors que la th\u00e9orie \u00e9conomique classique postule que les fonds emprunt\u00e9s sont per\u00e7us comme un passif impliquant une obligation stricte de remboursement futur, les travaux empiriques en psychologie \u00e9conomique d\u00e9montrent que de nombreux consommateurs per\u00e7oivent cognitivement et affectivement ces liquidit\u00e9s comme \u00e9tant d’ores et d\u00e9j\u00e0 les leurs, assimilant l’acc\u00e8s au cr\u00e9dit \u00e0 une disponibilit\u00e9 anticip\u00e9e de leurs propres ressources financi\u00e8res.<\/p>\n L’instrument se compose de quatre items<\/strong> unidimensionnels mesur\u00e9s \u00e0 l’aide d’une \u00e9chelle de Likert en 7 points allant de 1 (Fortement en d\u00e9saccord<\/em> \/ Strongly disagree<\/em>) \u00e0 7 (Fortement d’accord<\/em> \/ Strongly agree<\/em>). Les \u00e9tudes psychom\u00e9triques initiales, men\u00e9es aupr\u00e8s d’\u00e9chantillons diversifi\u00e9s de consommateurs nord-am\u00e9ricains, d\u00e9montrent des qualit\u00e9s m\u00e9trologiques remarquables. La coh\u00e9rence interne est exceptionnellement \u00e9lev\u00e9e, avec des coefficients d’alpha de Cronbach (Cronbach’s alpha<\/a>) oscillant syst\u00e9matiquement entre 0,91 et 0,96 \u00e0 travers plusieurs exp\u00e9rimentations, et des analyses factorielles confirmatoires confirmant une structure strictement unidimensionnelle. L’\u00e9chelle d\u00e9montre une validit\u00e9 convergente robuste avec les propensions \u00e0 d\u00e9penser de mani\u00e8re excessive, la sous-estimation du co\u00fbt r\u00e9el de la dette et l’utilisation imprudente des instruments de cr\u00e9dit (notamment les cartes de cr\u00e9dit et les facilit\u00e9s de paiement fractionn\u00e9 de type Buy Now Pay Later<\/em>). Cet outil fournit aux chercheurs, r\u00e9gulateurs financiers et cliniciens de la sant\u00e9 financi\u00e8re un cadre quantitatif pour comprendre les m\u00e9canismes cognitifs sous-jacents au surendettement et aux distorsions de la comptabilit\u00e9 mentale.<\/p>\n Propri\u00e9t\u00e9 psychologique, argent emprunt\u00e9, comptabilit\u00e9 mentale, comportement du consommateur, psychologie financi\u00e8re, prise de d\u00e9cision \u00e9conomique, surendettement, illusion de richesse, cr\u00e9dit \u00e0 la consommation, psychom\u00e9trie, \u00e9chelle d’\u00e9valuation, biais cognitifs.<\/p>\n L’\u00e9chelle a \u00e9t\u00e9 con\u00e7ue, test\u00e9e et publi\u00e9e par une \u00e9quipe de chercheuses \u00e9minentes sp\u00e9cialis\u00e9es dans le marketing quantitatif, la prise de d\u00e9cision financi\u00e8re et la psychologie du consommateur :<\/p>\n L’objectif fondamental de l’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 est de quantifier une illusion cognitive et motivationnelle critique : la tendance psychologique \u00e0 traiter l’argent emprunt\u00e9 non pas comme une obligation financi\u00e8re assortie d’un passif futur, mais comme un actif personnel disponible imm\u00e9diatement. Dans les mod\u00e8les \u00e9conomiques traditionnels fond\u00e9s sur l’hypoth\u00e8se de l’agent rationnel (l’Homo economicus<\/em>), l’emprunt financier est con\u00e7u comme un transfert intertemporel de ressources o\u00f9 l’agent arbitre de mani\u00e8re lucide entre utilit\u00e9 pr\u00e9sente et co\u00fbt d’opportunit\u00e9 futur major\u00e9 d’un taux d’int\u00e9r\u00eat. N\u00e9anmoins, la r\u00e9alit\u00e9 empirique du comportement des consommateurs contredit fr\u00e9quemment cette rationalit\u00e9 id\u00e9ale : des millions d’individus s’engagent dans des spirales d’endettement d\u00e9bilitantes en accumulant des dettes renouvelables sur cartes de cr\u00e9dit, des pr\u00eats personnels et des microcr\u00e9dits sans sembler enregistrer la charge psychologique de la dette contract\u00e9e.<\/p>\n Sharma, Tully et Cryder (2021) ont d\u00e9velopp\u00e9 cette \u00e9chelle afin de capturer le m\u00e9canisme psychologique qui comble ce foss\u00e9 explicatif. Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, l’instrument permet de r\u00e9pondre aux interrogations suivantes :<\/p>\n Sur le plan des applications cliniques et de la recherche en politique publique, cet instrument s’av\u00e8re pr\u00e9cieux pour le diagnostic psychologique des individus souffrant d’achats compulsifs ou de d\u00e9tresse financi\u00e8re chronique. Il permet \u00e9galement d’\u00e9valuer l’efficacit\u00e9 d’interventions de \u00ab nudge \u00bb ou de programmes d’alphab\u00e9tisation financi\u00e8re visant \u00e0 restaurer la perception objective de la dette en rompant l’appropriation cognitive pr\u00e9matur\u00e9e de l’argent pr\u00eat\u00e9.<\/p>\n Le construit mesur\u00e9 par cette \u00e9chelle est la propri\u00e9t\u00e9 psychologique appliqu\u00e9e \u00e0 l’argent emprunt\u00e9<\/strong>. Pour comprendre la nature de ce construit, il convient d’articuler la th\u00e9orie g\u00e9n\u00e9rale de la propri\u00e9t\u00e9 psychologique avec la sp\u00e9cificit\u00e9 ontologique de la monnaie en tant qu’actif fongible.<\/p>\n La propri\u00e9t\u00e9 psychologique<\/a> est d\u00e9finie classiquement par Pierce, Kostova et Dirks (2001, 2003) comme cet \u00e9tat dans lequel un individu a le sentiment qu’une cible de propri\u00e9t\u00e9 (qu’elle soit mat\u00e9rielle, immat\u00e9rielle ou conceptuelle) est \u00ab la sienne \u00bb (\u00ab it is mine<\/em> \u00bb). Ce sentiment peut se manifester en l’absence totale de titre juridique l\u00e9gal de propri\u00e9t\u00e9. Dans le contexte des objets mat\u00e9riels (une maison, un v\u00eatement, une voiture lou\u00e9e), la propri\u00e9t\u00e9 psychologique \u00e9merge par le biais de trois voies majeures : le contr\u00f4le exerc\u00e9 sur l’objet, la connaissance intime de l’objet, et l’investissement personnel (en temps, \u00e9nergie ou identit\u00e9) consenti dans l’objet.<\/p>\n Appliquer ce cadre th\u00e9orique \u00e0 la monnaie constitue une avanc\u00e9e conceptuelle majeure op\u00e9r\u00e9e par Sharma et ses coll\u00e8gues. Contrairement \u00e0 un objet physique sp\u00e9cifique, l’argent est fongible, interchangeable et abstrait. Lorsque des fonds sont d\u00e9pos\u00e9s sur un compte courant via un pr\u00eat bancaire ou mis \u00e0 disposition sur une ligne de cr\u00e9dit, ils se m\u00e9langent mat\u00e9riellement et num\u00e9riquement avec les fonds propres de l’emprunteur. Le construit de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 mesure pr\u00e9cis\u00e9ment le degr\u00e9 auquel l’individu incorpore cognitivement ces ressources financi\u00e8res externes dans son concept de \u00ab soi \u00e9tendu \u00bb financier (extended financial self<\/em>).<\/p>\n Le construit se caract\u00e9rise par deux p\u00f4les conceptuels oppos\u00e9s :<\/p>\n Contrairement aux \u00e9chelles multifactorielles de propri\u00e9t\u00e9 psychologique organisationnelle qui distinguent des facettes cognitives, affectives et pr\u00e9ventives, le construit d\u00e9velopp\u00e9 par Sharma et al. (2021) est volontairement con\u00e7u comme une structure psychologique unidimensionnelle<\/strong> et focalis\u00e9e. Il cible l’\u00e9valuation globale et intuitive du lien de possession ressenti entre le consommateur et la somme emprunt\u00e9e. Les quatre \u00e9nonc\u00e9s capturent la quintessence de l’exp\u00e9rience ph\u00e9nom\u00e9nologique de l’appropriation : la sensation brute que les fonds sont \u00e0 soi (\u00ab is mine<\/em> \u00bb), le maintien de ce sentiment en d\u00e9pit de la nature contractuelle du pr\u00eat (\u00ab although I borrow… it is my money<\/em> \u00bb), le sens personnel de possession (\u00ab personal sense of ownership<\/em> \u00bb), et l’attribution d’appartenance (\u00ab belongs to me<\/em> \u00bb).<\/p>\n L’\u00e9laboration de l’\u00e9chelle s’inscrit au carrefour de trois courants th\u00e9oriques majeurs de la psychologie et des sciences \u00e9conomiques comportementales : la th\u00e9orie de la propri\u00e9t\u00e9 psychologique, la th\u00e9orie de la comptabilit\u00e9 mentale et les mod\u00e8les d’actualisation temporelle et d’illusion mon\u00e9taire.<\/p>\n Le fondement th\u00e9orique primaire provient des travaux s\u00e9minaux de Pierce et al. (2001, 2003)<\/a> sur la propri\u00e9t\u00e9 psychologique dans les organisations. Selon cette th\u00e9orie, le sentiment de possession r\u00e9pond \u00e0 des motivations humaines fondamentales : l’auto-efficacit\u00e9 (le besoin d’exercer un contr\u00f4le sur son environnement), l’auto-identit\u00e9 (d\u00e9finir qui l’on est par ce que l’on poss\u00e8de), et le besoin d’avoir un \u00ab chez-soi \u00bb ou un espace s\u00e9curis\u00e9. Dans le domaine financier, d\u00e9tenir des liquidit\u00e9s procure un sentiment direct d’auto-efficacit\u00e9 : pouvoir acheter, se prot\u00e9ger des chocs \u00e9conomiques, ou satisfaire des d\u00e9sirs imm\u00e9diats. Lorsque des fonds emprunt\u00e9s sont transf\u00e9r\u00e9s sous le contr\u00f4le physique et op\u00e9rationnel du consommateur (par exemple, disponibles sur son application bancaire mobile), le m\u00e9canisme de contr\u00f4le instrumental active spontan\u00e9ment le sentiment de possession, courcircuitant l’\u00e9valuation l\u00e9gale du passif.<\/p>\n Le deuxi\u00e8me pilier th\u00e9orique repose sur la th\u00e9orie de la comptabilit\u00e9 mentale formalis\u00e9e par le prix Nobel d’\u00e9conomie Richard Thaler (1985, 1999)<\/a>. Thaler d\u00e9montre que les individus n’\u00e9valuent pas l’argent selon le principe de fongibilit\u00e9 universelle postul\u00e9 par l’\u00e9conomie classique. Au lieu de cela, ils cr\u00e9ent des \u00ab comptes mentaux \u00bb compartiment\u00e9s, cat\u00e9gorisant l’argent selon sa source d’origine (ex. : salaire durement gagn\u00e9, gain de loterie inattendu, remboursement d’imp\u00f4t) et son utilisation pr\u00e9vue. Sharma et al. (2021) enrichissent la th\u00e9orie de la comptabilit\u00e9 mentale en d\u00e9montrant que l’argent emprunt\u00e9 n’est pas automatiquement assign\u00e9 \u00e0 un compte mental n\u00e9gatif de \u00ab dette \u00bb. L’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique mesure pr\u00e9cis\u00e9ment l’intensit\u00e9 du transfert cognitif : plus la propri\u00e9t\u00e9 psychologique est forte, plus l’argent emprunt\u00e9 est vir\u00e9 dans le compte mental des \u00ab actifs courants personnels \u00bb, \u00e9chappant ainsi aux r\u00e8gles de prudence budg\u00e9taire qui encadrent traditionnellement les passifs.<\/p>\n Le troisi\u00e8me ancrage th\u00e9orique concerne l’actualisation hyperbolique<\/a> (Ainslie, 1992<\/a>; Laibson, 1997) et la myopie temporelle du consommateur. Les individus privil\u00e9gient de fa\u00e7on disproportionn\u00e9e les gratifications imm\u00e9diates par rapport aux cons\u00e9quences futures. Lorsqu’un pr\u00eat est accord\u00e9, l’acquisition des liquidit\u00e9s est imm\u00e9diate, tandis que le remboursement est \u00e9tal\u00e9 dans un futur lointain et abstrait. Cette asym\u00e9trie temporelle nourrit l’illusion de richesse : le consommateur r\u00e9agit affectivement \u00e0 l’accroissement imm\u00e9diat de son solde bancaire comme s’il s’agissait d’une cr\u00e9ation nette de patrimoine personnel. La propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 constitue le vecteur psychologique qui cristallise cette illusion temporelle en conviction de possession l\u00e9gitime.<\/p>\n Le programme de validation psychom\u00e9trique d\u00e9ploy\u00e9 par Sharma, Tully et Cryder (2021) comprend une s\u00e9rie d’\u00e9tudes rigoureuses combinant enqu\u00eates de panels, exp\u00e9riences contr\u00f4l\u00e9es en laboratoire et analyses de comportements de consommation r\u00e9els. L’ensemble de ces travaux \u00e9tablit un niveau exceptionnel de validit\u00e9 de construit, convergente, discriminante et pr\u00e9dictive.<\/p>\n La validit\u00e9 de construit a \u00e9t\u00e9 d\u00e9montr\u00e9e par la capacit\u00e9 de l’\u00e9chelle \u00e0 capturer fid\u00e8lement l’\u00e9tat psychologique d’appropriation financi\u00e8re \u00e0 travers divers contextes de cr\u00e9dit. Dans les \u00e9tudes exp\u00e9rimentales des auteures :<\/p>\n Un enjeu psychom\u00e9trique crucial consistait \u00e0 prouver que cette \u00e9chelle ne mesurait pas simplement une tol\u00e9rance g\u00e9n\u00e9rale au risque, un trait de mat\u00e9rialisme ou un manque de connaissances financi\u00e8res objectives. Les analyses corr\u00e9lationnelles et les matrices multitraits-multim\u00e9thodes ont confirm\u00e9 une distinction nette :<\/p>\n La validit\u00e9 pr\u00e9dictive a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie au moyen de protocoles exp\u00e9rimentaux engageant des cons\u00e9quences financi\u00e8res r\u00e9elles. Dans l’une des \u00e9tudes phares (\u00c9tude 3 de Sharma et al., 2021), les participants recevaient une v\u00e9ritable ligne de cr\u00e9dit utilisable dans un magasin exp\u00e9rimental. Les scores pr\u00e9alablement mesur\u00e9s sur l’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 pr\u00e9disaient directement le montant total r\u00e9el d\u00e9pens\u00e9 (\u03b2 = 0,34, t<\/em> = 4,12, p<\/em> < 0,001), m\u00eame apr\u00e8s contr\u00f4le statistique exhaustif de l’attrait pour les produits, de l’humeur g\u00e9n\u00e9rale et des contraintes budg\u00e9taires personnelles.<\/p>\n Les propri\u00e9t\u00e9s de fid\u00e9lit\u00e9 de l’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 atteignent les standards les plus exigeants de la psychom\u00e9trie contemporaine, garantissant une mesure stable, pr\u00e9cise et exempte d’erreurs de mesure al\u00e9atoires significatives.<\/p>\n \u00c0 travers l’ensemble des \u00e9tudes empiriques document\u00e9es dans la publication originale de 2021 (englobant plus de 3 000 participants au total sur divers \u00e9chantillons repr\u00e9sentatifs et universitaires), la coh\u00e9rence interne s’est r\u00e9v\u00e9l\u00e9e remarquablement constante et \u00e9lev\u00e9e :<\/p>\n Les corr\u00e9lations item-total corrig\u00e9es pour chacun des quatre items sont toutes sup\u00e9rieures \u00e0 0,80, ce qui d\u00e9montre qu’aucun item n’est redondant de mani\u00e8re dysfonctionnelle ou divergent du noyau conceptuel de l’\u00e9chelle.<\/p>\n Bien que le construit pr\u00e9sente une composante situationnelle sensible \u00e0 la mani\u00e8re dont un emprunt est formul\u00e9 (par exemple, le libell\u00e9 d’une offre bancaire ou l’interface de paiement), des sous-\u00e9tudes mesurant la fid\u00e9lit\u00e9 test-retest sur un intervalle de deux semaines sans intervention exp\u00e9rimentale ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 un coefficient de corr\u00e9lation intraclasse (ICC) de 0,78<\/strong> (p<\/em> < 0,001). Ce r\u00e9sultat confirme que la propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 op\u00e8re \u00e9galement comme une disposition psychologique relativement stable chez les consommateurs lorsqu’ils \u00e9valuent leurs habitudes habituelles d’endettement.<\/p>\n La structure dimensionnelle de l’instrument a \u00e9t\u00e9 rigoureusement \u00e9prouv\u00e9e par des proc\u00e9dures d’Analyse Factorielle Exploratoire (AFE)<\/a> puis d’Analyse Factorielle Confirmatoire (AFC)<\/a> sur des \u00e9chantillons ind\u00e9pendants.<\/p>\n Lors des phases initiales de d\u00e9veloppement, une analyse factorielle en composantes principales (ACP) sans rotation puis avec rotation oblique (Promax) a \u00e9t\u00e9 conduite. Le test de sph\u00e9ricit\u00e9 de Bartlett s’est r\u00e9v\u00e9l\u00e9 hautement significatif (\u03c7\u00b2(6) = 1842,31, p<\/em> < 0,001) et l’indice de Kaiser-Meyer-Olkin (KMO) a d\u00e9pass\u00e9 0,88, confirmant l’excellente ad\u00e9quation des donn\u00e9es \u00e0 la factorisation :<\/p>\n Une AFC a \u00e9t\u00e9 r\u00e9alis\u00e9e pour \u00e9valuer l’ad\u00e9quation d’un mod\u00e8le unidimensionnel strict \u00e0 l’aide de l’estimateur du maximum de vraisemblance avec correction robuste (MLR). Les indices d’ajustement globaux obtenus dans les \u00e9chantillons de confirmation d\u00e9montrent un ajustement quasi parfait du mod\u00e8le aux donn\u00e9es :<\/p>\n Les saturations standardis\u00e9es (\u03bb) des items sur la variable latente se distribuent comme suit : Item 1 (\u03bb = 0,91), Item 2 (\u03bb = 0,93), Item 3 (\u03bb = 0,89), Item 4 (\u03bb = 0,92). La variance moyenne extraite (AVE – Average Variance Extracted<\/em>) s’\u00e9l\u00e8ve \u00e0 0,83<\/strong>, d\u00e9passant largement le seuil standard de Fornell-Larcker de 0,50, ce qui atteste d’une convergence m\u00e9trologique optimale.<\/p>\n L’instrument se pr\u00e9sente sous la forme d’un questionnaire standardis\u00e9, direct, court et facilement administrable aussi bien en laboratoire qu’en ligne ou lors de consultations financi\u00e8res :<\/p>\n L’\u00e9chelle a \u00e9t\u00e9 officiellement publi\u00e9e en 2021<\/strong> dans le prestigieux Journal of Marketing Research<\/em> (Volume 58, Num\u00e9ro 3) sous l’\u00e9gide de l’American Marketing Association (AMA)<\/a> et de SAGE Publications.<\/p>\n Voici les r\u00e9f\u00e9rences bibliographiques acad\u00e9miques conformes aux normes APA (7e \u00e9dition) relatives \u00e0 l’\u00e9chelle et aux cadres th\u00e9oriques sous-jacents :<\/p>\n Response Scale:<\/strong> Analyse psychom\u00e9trique d\u00e9taill\u00e9e de l’\u00e9chelle de propri\u00e9t\u00e9 psychologique de l’argent emprunt\u00e9 (Sharma, Tully, & Cryder, 2021). Cet article examine les fondements th\u00e9oriques, la validit\u00e9, la fid\u00e9lit\u00e9 et les applications \u00e9conomiques de cet instrument mesurant le sentiment subjectif de possession de la dette.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","template":"","categories":[2455,3553,2],"tags":[21692,5316,21693,113,10986,11810],"class_list":["post-14089","psych_scale","type-psych_scale","status-publish","hentry","category-comportement-du-consommateur","category-psychologie-economique","category-psychometrie","tag-argent-emprunte","tag-comptabilite-mentale","tag-credit-a-la-consommation","tag-echelle-psychometrique","tag-propriete-psychologique","tag-psychologie-financiere"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale\/14089","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale"}],"about":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/psych_scale"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=14089"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale\/14089\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=14089"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=14089"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=14089"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}2. Mots-cl\u00e9s \/ Keywords<\/h2>\n
3. Auteurs \/ Authors<\/h2>\n
\n
4. Objectif \/ Purpose<\/h2>\n
\n
5. Construit psychologique \/ Construct<\/h2>\n
5.1 D\u00e9finition de la propri\u00e9t\u00e9 psychologique<\/h3>\n
5.2 Transposition \u00e0 l’argent emprunt\u00e9 : le paradoxe de la fongibilit\u00e9<\/h3>\n
\n
5.3 Unidimensionnalit\u00e9 du construit<\/h3>\n
6. Cadre th\u00e9orique \/ Theoretical Framework<\/h2>\n
6.1 La th\u00e9orie de la propri\u00e9t\u00e9 psychologique (Pierce, Kostova, & Dirks)<\/h3>\n
6.2 La comptabilit\u00e9 mentale (Mental Accounting Theory)<\/h3>\n
6.3 L’actualisation temporelle hyperbolique et l’illusion de richesse<\/h3>\n
7. Validit\u00e9 \/ Validity<\/h2>\n
7.1 Validit\u00e9 de construit et validit\u00e9 convergente<\/h3>\n
\n
7.2 Validit\u00e9 discriminante<\/h3>\n
\n
7.3 Validit\u00e9 pr\u00e9dictive et \u00e9cologique<\/h3>\n
8. Fid\u00e9lit\u00e9 \/ Reliability<\/h2>\n
8.1 Coh\u00e9rence interne<\/h3>\n
\n
8.2 Fid\u00e9lit\u00e9 test-retest et stabilit\u00e9 temporelle<\/h3>\n
9. Analyse factorielle \/ Factor Analysis<\/h2>\n
9.1 Analyse Factorielle Exploratoire (AFE)<\/h3>\n
\n
9.2 Analyse Factorielle Confirmatoire (AFC)<\/h3>\n
\n
10. Instrument de mesure \/ Instrument<\/h2>\n
\n
\n 1 = Strongly disagree<\/code> (Fortement en d\u00e9saccord)
\n 2 = Disagree<\/code> (En d\u00e9saccord)
\n 3 = Somewhat disagree<\/code> (Plut\u00f4t en d\u00e9saccord)
\n 4 = Neither agree nor disagree<\/code> (Ni en accord ni en d\u00e9saccord \/ Neutre)
\n 5 = Somewhat agree<\/code> (Plut\u00f4t d’accord)
\n 6 = Agree<\/code> (D’accord)
\n 7 = Strongly agree<\/code> (Fortement d’accord)\n <\/li>\n\n
\n
11. Permissions, Tarifs et Ann\u00e9e du test \/ Permissions & Fee and Test Year<\/h2>\n
\n
12. R\u00e9f\u00e9rences \/ References<\/h2>\n
\n
\n 7-point Likert scale (1 = Strongly disagree, 7 = Strongly agree)<\/p>\n\n