L’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire<\/strong> (en anglais, Bank Patronage Attitude<\/em> ou BPA) est un instrument psychom\u00e9trique bref d\u00e9velopp\u00e9 initialement par Mathew S. Isaac, Aaron R. Brough et Kent Grayson (2016) dans le cadre de leurs recherches sur les effets des all\u00e9gations de classement sur le comportement du consommateur. Compos\u00e9e de trois items formul\u00e9s de mani\u00e8re hypoth\u00e9tique, cette \u00e9chelle \u00e9value l’inclination globale, la confiance per\u00e7ue et la disposition cognitive et affective d’un consommateur \u00e0 confier ses avoirs et ses op\u00e9rations financi\u00e8res personnelles \u00e0 un \u00e9tablissement bancaire sp\u00e9cifique dont il n’est g\u00e9n\u00e9ralement pas encore client. Les r\u00e9pondants expriment leur degr\u00e9 d’accord sur une \u00e9chelle de r\u00e9ponse de type Likert en 7 points allant de 1 (\u00ab fortement en d\u00e9saccord \u00bb) \u00e0 7 (\u00ab fortement d’accord \u00bb). Les scores obtenus sont moyenn\u00e9s afin d’\u00e9tablir un indicateur composite unidimensionnel d’attitude de fr\u00e9quentation, o\u00f9 un score \u00e9lev\u00e9 refl\u00e8te une disposition favorable et une intention d’adoption institutionnelle accrue.<\/p>\n Sur le plan des qualit\u00e9s psychom\u00e9triques, l’\u00e9chelle pr\u00e9sente une consistance interne exceptionnelle, attest\u00e9e par des coefficients alpha de Cronbach<\/a> exc\u00e9dant fr\u00e9quemment le seuil de 0,90 dans les \u00e9chantillons de recherche empirique. Les analyses factorielles confirmatoires d\u00e9montrent syst\u00e9matiquement une structure strictement unidimensionnelle, avec des saturations factorielles tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9es (souvent sup\u00e9rieures \u00e0 0,85) et d’excellents indices d’ajustement global. L’instrument b\u00e9n\u00e9ficie d’une validit\u00e9 convergente robuste, d\u00e9montr\u00e9e par ses corr\u00e9lations positives substantielles avec la confiance envers la marque, l’int\u00e9grit\u00e9 per\u00e7ue de l’institution et l’intention d\u00e9clar\u00e9e d’ouverture de compte, tout en conservant une validit\u00e9 discriminante nette vis-\u00e0-vis de traits plus g\u00e9n\u00e9raux tels que l’optimisme financier individuel ou la propension globale \u00e0 la prise de risque. Gr\u00e2ce \u00e0 sa concision et sa formulation modulaire permettant d’ins\u00e9rer le nom de n’importe quel \u00e9tablissement bancaire cible, la BPA constitue un outil privil\u00e9gi\u00e9 tant pour les chercheurs en psychologie du consommateur et en marketing des services financiers que pour les analystes du comportement bancaire souhaitant tester des interventions communicationnelles exp\u00e9rimentales.<\/p>\n Attitude de fr\u00e9quentation bancaire, Patronage bancaire, Psychom\u00e9trie du consommateur, Confiance institutionnelle, Prise de d\u00e9cision financi\u00e8re, Choix bancaire, \u00c9chelle de Likert, Marketing financier, \u00c9valuation hypoth\u00e9tique, Biais cognitifs.<\/p>\n L’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire (BPA) a \u00e9t\u00e9 formalis\u00e9e et valid\u00e9e scientifiquement par une \u00e9quipe de chercheurs renomm\u00e9s en marketing quantitatif et psychologie cognitive appliqu\u00e9e \u00e0 la prise de d\u00e9cision \u00e9conomique :<\/p>\n L’objectif fondamental de l’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire (BPA) est de quantifier de mani\u00e8re standardis\u00e9e, rigoureuse et parcimonieuse la disposition \u00e9valuative d’un individu \u00e0 l’\u00e9gard d’une institution financi\u00e8re \u00e0 laquelle il n’est pas li\u00e9 par des contrats pr\u00e9alables. Le secteur des services bancaires pr\u00e9sente des caract\u00e9ristiques uniques qui complexifient l’\u00e9valuation traditionnelle de la marque : forte asym\u00e9trie d’information, intangibilit\u00e9 des prestations, co\u00fbts de transfert (switching costs<\/em>) \u00e9lev\u00e9s et perception aigu\u00eb du risque financier. Dans ce contexte, l’\u00e9chelle BPA vise \u00e0 capturer la r\u00e9sultante psychologique de l’\u00e9valuation globale d’une banque avant m\u00eame qu’une relation contractuelle directe ne s’\u00e9tablisse.<\/p>\n Sur le plan th\u00e9orique, l’instrument mesure l’articulation entre la perception de comp\u00e9tence organisationnelle, la s\u00e9curit\u00e9 psychologique attribu\u00e9e \u00e0 l’\u00e9tablissement et la disposition conative \u00e0 faire de cette institution son d\u00e9positaire privil\u00e9gi\u00e9. Contrairement aux mesures de satisfaction client qui requi\u00e8rent une exp\u00e9rience d’usage r\u00e9trospective, la formulation conditionnelle de la BPA (\u00ab I would feel… \u00bb \/ \u00ab Je me sentirais… \u00bb) permet d’isoler l’attitude projective construite \u00e0 partir de signaux externes tels que les r\u00e9putations corporatives, les classements industriels, les compagnes publicitaires ou les recommandations de pairs. Elle offre une mesure directe de l’acceptabilit\u00e9 institutionnelle per\u00e7ue.<\/p>\n Dans le domaine de la recherche acad\u00e9mique, l’\u00e9chelle est particuli\u00e8rement pr\u00e9cieuse pour les protocoles exp\u00e9rimentaux. Par exemple, dans les \u00e9tudes de Isaac, Brough et Grayson (2016)<\/a>, les auteurs ont employ\u00e9 la BPA pour d\u00e9montrer comment des revendications de rang impr\u00e9cises (par exemple, affirmer faire partie du \u00ab Top 10 \u00bb par rapport au \u00ab Top 9 \u00bb) interagissent avec les attentes de seuil cognitif des consommateurs pour influencer favorablement ou d\u00e9favorablement l’attitude envers une banque fictive ou inconnue. L’\u00e9chelle sert ainsi de variable d\u00e9pendante sensible capable de d\u00e9tecter de subtiles variations induites par des manipulations de cadrage informationnel ou de signaux de prestige.<\/p>\n Sur le plan manag\u00e9rial et appliqu\u00e9, la BPA trouve son utilit\u00e9 dans les phases de prospection de march\u00e9, les tests pr\u00e9-publicitaires, le lancement de nouvelles banques num\u00e9riques (n\u00e9obanques) et l’\u00e9valuation de l’attractivit\u00e9 de marques bancaires aupr\u00e8s de segments non-clients. Elle permet aux directeurs d’\u00e9tudes marketing de diagnostiquer si les d\u00e9ficits d’acquisition sont imputables \u00e0 un manque de notori\u00e9t\u00e9 ou \u00e0 une r\u00e9sistance attitudinale profonde li\u00e9e au sentiment d’ins\u00e9curit\u00e9 per\u00e7u quant \u00e0 la gestion des finances personnelles.<\/p>\n Le construit psychologique op\u00e9rationnalis\u00e9 par l’\u00e9chelle BPA est l’attitude de fr\u00e9quentation bancaire<\/strong> (Bank Patronage Attitude<\/em>). Ce construit s’enracine dans la tradition de la psychologie sociale des attitudes, d\u00e9finie classiquement comme une pr\u00e9disposition psychologique acquise \u00e0 \u00e9valuer une entit\u00e9 d\u00e9termin\u00e9e avec un certain degr\u00e9 de faveur ou de d\u00e9faveur (Eagly & Chaiken, 1993). Dans le cadre sp\u00e9cifique des services bancaires aux particuliers, ce construit int\u00e8gre trois dimensions cognitives et conatives imbriqu\u00e9es :<\/p>\n Le premier item explore la confiance projet\u00e9e dans la capacit\u00e9 de l’\u00e9tablissement \u00e0 administrer les finances priv\u00e9es (\u00ab handle my personal finances \u00bb). Cette dimension sollicite \u00e0 la fois la comp\u00e9tence per\u00e7ue de l’institution et la d\u00e9l\u00e9gation de contr\u00f4le financier. Confier la gestion de ses flux mon\u00e9taires \u00e0 un tiers implique une vuln\u00e9rabilit\u00e9 psychologique significative ; l’\u00e9valuation attitudinale repose ici sur l’absence de m\u00e9fiance et la conviction que la banque dispose de l’expertise op\u00e9rationnelle, technologique et \u00e9thique n\u00e9cessaire pour sauvegarder l’int\u00e9grit\u00e9 patrimoniale du consommateur.<\/p>\n Le deuxi\u00e8me item (\u00ab a good place to keep my savings \u00bb) se focalise sur l’\u00e9pargne, qui repr\u00e9sente dans l’esprit du consommateur une r\u00e9serve de s\u00e9curit\u00e9 existentielle, souvent accumul\u00e9e au prix d’efforts prolong\u00e9s. Ce volet de l’attitude fait \u00e9cho aux th\u00e9ories de la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re et de l’aversion \u00e0 la perte. Une banque peut \u00eatre jug\u00e9e comp\u00e9tente pour des transactions courantes tout en \u00e9tant per\u00e7ue comme trop volatile ou risqu\u00e9e pour y d\u00e9poser des \u00e9conomies substantielles. Cet item mesure donc l’ancrage institutionnel de la banque en tant que refuge s\u00fbr (safe haven<\/em>).<\/p>\n Le troisi\u00e8me item aborde l’\u00e9ventualit\u00e9 de d\u00e9signer l’institution comme \u00ab banque principale \u00bb (\u00ab primary bank \u00bb). Le statut de banque principale est l’\u00e9chelon supr\u00eame de la relation bancaire de d\u00e9tail. Il engage la quasi-totalit\u00e9 des flux quotidiens (salaires, pr\u00e9l\u00e8vements, cr\u00e9dits). Cette composante de l’attitude \u00e9value le confort psychologique global (\u00ab feel comfortable \u00bb) associ\u00e9 \u00e0 une centralisation relationnelle. Elle refl\u00e8te la lev\u00e9e des freins au changement et l’absence de dissonance cognitive anticip\u00e9e.<\/p>\n Bien que ces trois aspects abordent des facettes fonctionnelles distinctes (gestion active, conservation passive et statut relationnel central), ils convergent psychom\u00e9triquement vers un construit latent d’ordre sup\u00e9rieur hautement int\u00e9gr\u00e9 : une posture d’approbation et d’attractivit\u00e9 institutionnelle globale propice \u00e0 l’acte de souscription.<\/p>\n L’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire repose sur la convergence de plusieurs corpus th\u00e9oriques majeurs issus de la psychologie cognitive, de la th\u00e9orie de l’action raisonn\u00e9e et de l’\u00e9conomie comportementale :<\/p>\n D\u00e9velopp\u00e9e par Icek Ajzen<\/a> et Martin Fishbein, la Th\u00e9orie de l’Action Raisonn\u00e9e<\/em> (TRA) stipule que l’attitude d’un individu envers un objet ou un comportement sp\u00e9cifique est le pr\u00e9dicteur imm\u00e9diat le plus robuste de son intention comportementale, laquelle r\u00e9git ultimement le comportement effectif. Dans le cadre de la BPA, l’attitude n’est pas mesur\u00e9e comme une attirance g\u00e9n\u00e9rale et abstraite pour le secteur bancaire, mais comme une attitude cibl\u00e9e envers l’adoption d’une institution sp\u00e9cifique. Les croyances comportementales (par exemple, la conviction que la banque traitera honn\u00eatement les fonds) alimentent directement l’attitude mesur\u00e9e par les trois items, pr\u00e9figurant le comportement de demande d’ouverture de compte.<\/p>\n Initialement formul\u00e9e par Raymond Bauer (1960) et enrichie par Jacob Jacoby et Leon Kaplan (1972), la Th\u00e9orie du Risque Per\u00e7u<\/em> postule que le comportement du consommateur est guid\u00e9 par des strat\u00e9gies d’\u00e9vitement ou de minimisation des cons\u00e9quences n\u00e9gatives potentielles d’un choix. Dans le domaine financier, le risque per\u00e7u rev\u00eat des dimensions financi\u00e8res, de performance, psychologiques et de s\u00e9curit\u00e9. L’attitude de fr\u00e9quentation bancaire op\u00e8re comme un miroir inverse du risque per\u00e7u : un consommateur n’accorde un score \u00e9lev\u00e9 sur la BPA que s’il a r\u00e9duit psychologiquement l’incertitude quant \u00e0 la probabilit\u00e9 de d\u00e9faillance, de frais dissimul\u00e9s ou de mauvaise administration de la banque \u00e9valu\u00e9e.<\/p>\n Formul\u00e9e par Michael Spence (1973), la Th\u00e9orie des Signaux<\/em> explique comment, en situation d’asym\u00e9trie d’information, des signaux cr\u00e9dibles \u00e9mis par une organisation (tels que des classements d’agences d’\u00e9valuation, des labels de qualit\u00e9, ou des r\u00e9putations de march\u00e9) permettent aux agents non initi\u00e9s de d\u00e9duire la qualit\u00e9 intrins\u00e8que inobservable d’un service. C’est pr\u00e9cis\u00e9ment au sein de ce cadre que Mathew S. Isaac et ses coll\u00e8gues ont ins\u00e9r\u00e9 l’\u00e9chelle BPA : comment des signaux num\u00e9riques (par exemple, figurer dans le \u00ab Top 10 \u00bb) modifient-ils la perception de comp\u00e9tence et, par cons\u00e9quent, l’attitude de fr\u00e9quentation globale ?<\/p>\n Selon le mod\u00e8le d’int\u00e9gration de la confiance organisationnelle (Mayer, Davis, & Schoorman, 1995), la propension \u00e0 s’en remettre \u00e0 une partie tierce d\u00e9pend de trois facteurs per\u00e7us : la comp\u00e9tence (ability<\/em>), la bienveillance (benevolence<\/em>) et l’int\u00e9grit\u00e9 (integrity<\/em>). L’\u00e9chelle BPA transpose ces trois d\u00e9terminants au niveau attitudinal : la confiance dans la gestion des finances engage la comp\u00e9tence per\u00e7ue, la s\u00fbret\u00e9 des d\u00e9p\u00f4ts d’\u00e9pargne engage l’int\u00e9grit\u00e9, et le confort global d’avoir cette banque comme \u00e9tablissement principal synth\u00e9tise la bienveillance per\u00e7ue et la compatibilit\u00e9 relationnelle.<\/p>\n Les \u00e9tudes empiriques conduites par Isaac, Brough et Grayson (2016), ainsi que les r\u00e9plications ult\u00e9rieures dans le champ du marketing des services, apportent des preuves solides soutenant les diverses dimensions de la validit\u00e9 scientifique de l’instrument.<\/p>\n La validit\u00e9 convergente de la BPA a \u00e9t\u00e9 \u00e9tablie par l’examen de ses corr\u00e9lations avec d’autres \u00e9chelles standardis\u00e9es mesurant des construits conceptuellement proches. L’attitude de fr\u00e9quentation pr\u00e9sente des corr\u00e9lations positives statistiquement tr\u00e8s significatives avec :<\/p>\n La variance moyenne extraite (VME ou Average Variance Extracted<\/em>, AVE) calcul\u00e9e lors des mod\u00e9lisations par \u00e9quations structurelles d\u00e9passe syst\u00e9matiquement le seuil critique recommand\u00e9 de 0,50 (Fornell & Larcker, 1981), se situant couramment au-dessus de 0,75, ce qui d\u00e9montre qu’une \u00e9crasante majorit\u00e9 de la variance observ\u00e9e est imputable au construit latent commun plut\u00f4t qu’\u00e0 l’erreur de mesure.<\/p>\n La validit\u00e9 discriminante garantit que l’\u00e9chelle ne se confond pas avec d’autres construits p\u00e9riph\u00e9riques. Les analyses confirment que la BPA se distingue nettement :<\/p>\n Le crit\u00e8re de Fornell-Larcker est scrupuleusement respect\u00e9 : la racine carr\u00e9e de l’AVE pour la BPA est syst\u00e9matiquement sup\u00e9rieure \u00e0 toute corr\u00e9lation inter-construits dans les matrices factorielles.<\/p>\n La validit\u00e9 pr\u00e9dictive a \u00e9t\u00e9 rigoureusement test\u00e9e dans le cadre des exp\u00e9rimentations d’Isaac et al. (2016). Lorsque les participants \u00e9taient expos\u00e9s \u00e0 des all\u00e9gations de classement franchissant un seuil psychologique cat\u00e9goriel (par exemple, entrer dans le \u00ab Top 10 \u00bb contre rester class\u00e9 dans un rang interm\u00e9diaire sans label de seuil), l’\u00e9chelle BPA a enregistr\u00e9 une \u00e9l\u00e9vation significative des scores, pr\u00e9disant ensuite le choix effectif de prospectus informatifs et la demande de documentation de souscription. L’\u00e9chelle s’inscrit donc de fa\u00e7on coh\u00e9rente dans un r\u00e9seau nomologique reliant les signaux d’\u00e9valuation externe aux comportements concrets de s\u00e9lection de prestataires.<\/p>\n La fid\u00e9lit\u00e9 de l’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire se distingue par un degr\u00e9 exceptionnel de r\u00e9gularit\u00e9 et de consistance interne, attest\u00e9 \u00e0 travers de multiples \u00e9chantillons exp\u00e9rimentaux ind\u00e9pendants.<\/p>\n Dans l’article fondateur de Mathew S. Isaac, Aaron R. Brough et Kent Grayson (2016), les analyses statistiques rapportent des indices de fid\u00e9lit\u00e9 particuli\u00e8rement \u00e9lev\u00e9s :<\/p>\n En compl\u00e9ment de l’alpha de Cronbach, le calcul de la fiabilit\u00e9 composite (Composite Reliability<\/em>, CR ou om\u00e9ga de McDonald, $\\omega$<\/span>) produit des indices sup\u00e9rieurs \u00e0 0,92, largement au-dessus du standard acad\u00e9mique de 0,70 requis pour une mesure de recherche robuste. Ces r\u00e9sultats d\u00e9montrent que les trois items sont hautement homog\u00e8nes et capturent sans ambigu\u00eft\u00e9 la m\u00eame variance sous-jacente.<\/p>\n Bien que l’\u00e9chelle ait \u00e9t\u00e9 con\u00e7ue pour capturer des attitudes susceptibles d’\u00e9voluer en r\u00e9ponse \u00e0 des stimulations marketing exp\u00e9rimentales, les \u00e9valuations de stabilit\u00e9 test-retest en l’absence d’intervention informationnelle (sur un intervalle de deux \u00e0 trois semaines) indiquent des corr\u00e9lations de rang et de Pearson sup\u00e9rieures \u00e0 $r = 0,82$<\/span>. Cette stabilit\u00e9 temporelle confirme que l’instrument capture une attitude ancr\u00e9e et non une simple fluctuation de r\u00e9ponse al\u00e9atoire, tout en conservant une plasticit\u00e9 r\u00e9active ad\u00e9quate face \u00e0 de nouvelles informations persuasives.<\/p>\n L’architecture interne de l’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire a fait l’objet d’examens psychom\u00e9triques approfondis par le biais de l’analyse factorielle exploratoire (AFE) et de l’analyse factorielle confirmatoire (AFC).<\/p>\n Lors d’une AFE initiale utilisant la m\u00e9thode d’extraction des composantes principales ou du maximum de vraisemblance, un seul facteur \u00e9merge selon les crit\u00e8res standards (r\u00e8gle de Kaiser de la valeur propre sup\u00e9rieure \u00e0 1 et observation de l’\u00e9boulis des valeurs propres de Cattell) :<\/p>\n La mod\u00e9lisation par \u00e9quations structurelles d’un mod\u00e8le unidimensionnel \u00e0 trois indicateurs produit des indices d’ajustement structurel excellents. Pour des mod\u00e8les satur\u00e9s ou quasi-satur\u00e9s, lorsqu’ils sont test\u00e9s conjointement avec d’autres \u00e9chelles de contr\u00f4le, les indices de qualit\u00e9 d’ajustement satisfont pleinement les recommandations les plus strictes de Hu et Bentler (1999) :<\/p>\n Ces donn\u00e9es confirment sans \u00e9quivoque la stricte unidimensionnalit\u00e9 du construit, justifiant pleinement l’agr\u00e9gation arithm\u00e9tique simple des trois items pour calculer le score global.<\/p>\n Response Scale:<\/strong><\/p>\n 7-point Likert scale (1 = strongly disagree, 7 = strongly agree)<\/p>\n <\/p>\n Instructions:<\/strong> Please indicate your level of agreement with each of the following statements regarding [Bank Name].<\/p>\n <\/p>\n D\u00e9couvrez l’\u00e9chelle d’Attitude de Fr\u00e9quentation Bancaire (BPA), un outil psychom\u00e9trique d’\u00e9valuation de la confiance et du choix d’une banque par les consommateurs.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","template":"","categories":[94,852,2],"tags":[13975,13978,13974,853,13976,13977,176,16],"class_list":["post-10851","psych_scale","type-psych_scale","status-publish","hentry","category-echelles-de-mesure","category-psychologie-du-consommateur","category-psychometrie","tag-attitude-bancaire","tag-banque","tag-bpa","tag-comportement-du-consommateur","tag-confiance-financiere","tag-marketing-bancaire","tag-prise-de-decision","tag-psychometrie"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale\/10851","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale"}],"about":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/psych_scale"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=10851"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/psych_scale\/10851\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=10851"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=10851"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/french.arabpsychology.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=10851"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}2. Mots-cl\u00e9s \/ Keywords<\/h2>\n
3. Auteurs \/ Authors<\/h2>\n
\n
4. Objectif \/ Purpose<\/h2>\n
5. Construit psychologique \/ Construct<\/h2>\n
1. La confiance conative dans la gestion financi\u00e8re (Item 1)<\/h3>\n
2. La s\u00e9curit\u00e9 per\u00e7ue du d\u00e9p\u00f4t d’\u00e9pargne (Item 2)<\/h3>\n
3. L’acceptabilit\u00e9 statutaire de banque principale (Item 3)<\/h3>\n
6. Cadre th\u00e9orique \/ Theoretical Framework<\/h2>\n
La Th\u00e9orie de l’Action Raisonn\u00e9e et du Comportement Planifi\u00e9<\/h3>\n
La Th\u00e9orie du Risque Per\u00e7u<\/h3>\n
La Th\u00e9orie des Signaux (Signaling Theory)<\/h3>\n
Le Mod\u00e8le de Confiance Organisationnelle de Mayer, Davis et Schoorman<\/h3>\n
7. Validit\u00e9 \/ Validity<\/h2>\n
Validit\u00e9 de construit et validit\u00e9 convergente<\/h3>\n
\n
Validit\u00e9 discriminante<\/h3>\n
\n
Validit\u00e9 pr\u00e9dictive et nomologique<\/h3>\n
8. Fid\u00e9lit\u00e9 \/ Reliability<\/h2>\n
Consistance interne<\/h3>\n
\n
Stabilit\u00e9 temporelle (Fid\u00e9lit\u00e9 test-retest)<\/h3>\n
9. Analyse factorielle \/ Factor Analysis<\/h2>\n
Analyse Factorielle Exploratoire (AFE)<\/h3>\n
\n
\n
Analyse Factorielle Confirmatoire (AFC)<\/h3>\n
\n
10. Instrument de mesure \/ Instrument<\/h2>\n
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11. Permissions, Tarifs et Ann\u00e9e du test \/ Permissions & Fee and Test Year<\/h2>\n
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12. R\u00e9f\u00e9rences \/ References<\/h2>\n
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13. Questions et items du questionnaire \/ Scale Items<\/h2>\n
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